Стало известно, за какие сомнительные операции банк может заблокировать карту
Операционный директор финтех-платформы Ксения Артемьева рассказала, какие операции по карте банк может счесть за сомнительные.
Фото: СОВА
Эксперт пояснила журналисту RT, что все кредитные организации следят за тем, что делает со своими счетами клиент. Есть ряд операций, которые могут привлечь внимание сотрудников банка.
Среди подозрительных действий:
- более 30 операций в день между клиентами;
- операции по зачислению безналичных денег между физлицами более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
- менее минуты между операциями;
- отсутствие платежей по оплате ЖКХ, услуг связи, покупок;
- сделки свыше 600 тыс. руб.;
- вывод подряд крупных сумм на разные счета;
- перевод денег сомнительным адресатам.
Ксения Артемьева отмечает, что чаще всего рискуют попасть под блокировку те владельцы карт, у которых происходит несколько из вышеупомянутых пунктов. Банк может приостановить платеж и запросить документы, которые пояснят ту или иную операцию.
Недавно в России предложили блокировать денежные переводы мошенникам. Мы писали, что именно хотят сделать.