17.02.2023 | 20:32
Операционный директор финтех-платформы Ксения Артемьева рассказала, какие операции по карте банк может счесть за сомнительные.
Эксперт пояснила журналисту RT, что все кредитные организации следят за тем, что делает со своими счетами клиент. Есть ряд операций, которые могут привлечь внимание сотрудников банка.
Среди подозрительных действий:
- более 30 операций в день между клиентами;
- операции по зачислению безналичных денег между физлицами более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
- менее минуты между операциями;
- отсутствие платежей по оплате ЖКХ, услуг связи, покупок;
- сделки свыше 600 тыс. руб.;
- вывод подряд крупных сумм на разные счета;
- перевод денег сомнительным адресатам.
Ксения Артемьева отмечает, что чаще всего рискуют попасть под блокировку те владельцы карт, у которых происходит несколько из вышеупомянутых пунктов. Банк может приостановить платеж и запросить документы, которые пояснят ту или иную операцию.
Недавно в России предложили блокировать денежные переводы мошенникам. Мы писали, что именно хотят сделать.
