Теперь финансово-кредитные организации должны приостанавливать подозрительные денежные переводы на два дня и сообщать клиенту о причине ограничений.
Если банки этого не сделают и деньги уйдут в неизвестном направлении, они будут обязаны вернуть потерпевшему утраченную сумму в течение 30 дней. Причем закон требует от банкиров заблокировать возможность сомнительной транзакции финансов даже в том случае, если гражданин настаивает на ней и упортно пытается повторить операцию вновь и вновь на протяжении нескольких суток.
Банк имеет право исполнить поручение клиента осуществить перевод на подозрительный счет только по истечении двух дней, если тот решит все же совершить запланированную им финансовую операцию. В таком случае будет считаться, что человек совершил ошибку по собственному заблуждению.
Кроме того, для банков ввели обязанность приостановки финансовых транзакций по новым признакам мошеннических операций. Если гражданин все равно подтвердит перевод, кредитная организация его исполнит лишь в том случае, если данные о получателе денег отсутствуют в базе данных Центробанка.
Закон обязывает банки лишать доступа к дистанционному обслуживанию клиентов, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Они должны будут блокировать платежные инструменты таких лиц, если от правоохранительных органов поступит информация об участии человека в мошеннической схеме.
25.07.2024 | 12:15