По его словам, один из основных способов - по ранее утерянному или похищенному паспорту. Зачастую именно сотрудники микрофинансовых организаций пропускают сомнительные документы с переклеенной фотографией. При этом с аналогичной целью мошенники взламывают личный кабинет на сайте банка или микрофинансовой организации, а также покупают данные паспорта.
Соловьев заявил:
- Как правило, такая покупка происходит в даркнете или через зашифрованные объявления.
Эксперт отметил, что кредит могут оформить и через похищение персональных данных человека мошенническим путем. Он пояснил:
- Нередко гражданам поступают телефонные звонки, во время которых они выдают личную финансовую и иную информацию. При этом одномоментного мошенничества не происходит, но полученные данные используются впоследствии в том числе для взятия кредитов и микрозаймов. Отмечу, что взять кредит на гражданина без его ведома в банке практически невозможно.
Для этого, по мнению юриста, мошенники идут в микрофинансовые организации. Соловьев заявил:
- Но и там принимаются меры по выяснению личности заемщика. Из последних нововведений, направленных на профилактику оформления кредитов на подставных лиц, можно отметить требование некоторых организаций к потенциальному заемщику сфотографироваться с открытым паспортом у лица, кроме того, деньги перечисляются на именную карту.
Однако если кредит все же оформили, то нужно сразу обратиться в банк и потребовать кредитный договор для ознакомления. Соловьев добавил:
- В нем необходимо обратить внимание на подпись заемщика и дату его заключения. Если вдруг окажется, что в этот день человек находился в другом городе, что подтвердят свидетели, то это будет основанием для безусловного признания договора недействительным.
Специалист также пояснил, что необходимо провести и почерковедческую экспертизу подписи. Он заключил:
- Подавляющее большинство мошенничеств выявляется еще на стадии разбирательства в финансово-кредитном учреждении и с гражданина снимаются все обязательства по выплатам.
О том, за какие сомнительные операции банк может заблокировать карту, недавно рассказала операционный директор финтех-платформы.
