Эксперт рассказал, в какие финансовые инструменты лучше вкладываться

                                                                                                                              На правах рекламы

Каждый год миллионы инвесторов по всему миру, в том числе и в России, открывают для себя возможности биржи. Только в прошлом году брокерские счета на Московской бирже открыли почти 5 миллионов человек – это больше, чем за все предыдущие годы. В этом году тенденция возрастающего спроса на инвестпродукты продолжается: в России уже зарегистрировано 10 миллионов частных инвесторов. Директор филиала инвестиционной компании "Фридом Финанс" в Самаре Павел Краснощёков рассказал, почему так вырос интерес россиян к фондовому рынку и в какие финансовые инструменты лучше вкладываться.

Ставка на ценные бумаги

Как отметил Павел Краснощёков, повышенный интерес к рынку ценных бумаг объясняется несколькими факторами. Первый – это низкая ключевая ставка ЦБ и, как следствие, низкие ставки по депозитам. Вклады и накопительные счета уже не могут обогнать инфляцию и сберечь деньги. Между тем даже консервативные биржевые инструменты могут дать более высокую доходность.

Второй фактор – развитие технологий. Многие брокеры позволяют открыть счет удаленно (что было особенно актуально в период карантина). В этом случае управлять своим портфелем можно через приложение для смартфона.

Третий – стимулирование со стороны государства. Наряду с обычным брокерским счетом любой налоговый резидент России (гражданство не обязательно) может открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который предусматривает определенные льготы: налоговый вычет или освобождение от уплаты налога на прибыль от сделок.

Эксперт добавил:

- Биржа предлагает инвесторам огромное количество инструментов – от самых простых и консервативных (облигации федерального займа) до очень сложных и рискованных (опционы). В целом закон рынка таков, что доходность всегда растет прямо пропорционально риску. Большинство непрофессиональных инвесторов предпочитают самые понятные и распространенные активы – акции и облигации.

Эти бумаги зачастую продают на вторичном рынке: инвесторы покупают их друг у друга. Однако можно приобрести новые в момент их размещения на бирже. Цены на акции компании после выхода на биржу могут вырасти в несколько раз, позволяя инвесторам получить доход существенно выше рынка. Однако бывает и так, что бумаги падают и так и не возвращаются к своим ценам на старте. Это довольно рискованный инструмент, у которого есть отдельное название – IPO (первичное публичное предложение). Когда какая-то компания планирует выйти на биржу, брокеры предлагают своим клиентам принять участие, внести деньги и оставить заявку на определенное количество акций.

Бум

По словам руководителя IPO самарского филиала инвесткомпании "Фридом Финанс", в прошлом году наблюдался настоящий бум IPO, листинг провели сотни компаний. Только на американский фондовый рынок вышли 480 эмитентов – на 106 % больше, чем в 2019 году. Всего компаниям удалось привлечь более $ 167 млрд — это рекорд за всю историю фондового рынка США. При этом свыше 70 % IPO были успешными, стоимость некоторых акций почти в два раза превысила свою первоначальную.

Павел Краснощёков уточнил:

- Клиенты "Фридом Финанс" участвовали в 79 размещениях, средняя доходность по которым после трех месяцев с IPO составила более 90 %. Несмотря на позитивную тенденцию на рынке IPO, не стоит забывать, что это рискованный инструмент. Нельзя исключать тот вариант событий, что акции компании после старта не взлетят, а снизятся, бывали и такие случаи.

IPO на биржах США доступно только для квалифицированных инвесторов-россиян. Чтобы считаться таковым, нужно иметь 6 млн рублей на счетах, или экономическое образование, полученное в определенных вузах, или подтвержденный опыт работы в инвестиционной компании, или заключенные в течение года сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей. Российские брокеры позволяют принимать участие в IPO обычным инвесторам, но только на отечественных площадках, где размещения проходят достаточно редко.

Фонд первичных размещений

Инвесткомпания "Фридом Финанс" вместе с УК "Восток-Запад" запустила уникальный продукт, благодаря которому все желающие смогут принять участие в первичных размещениях и снизить риск, который несет в себе этот инструмент. Это закрытый ПИФ "Фонд первичных размещений".

Павел Краснощёков объяснил, как он работает:

- Фонд принимает участие в наиболее интересных и перспективных размещениях на американских биржах. По истечении трех месяцев эти бумаги продаются, а средства вкладываются в новые IPO. Свободные деньги вложены в облигации, что обеспечивает дополнительную купонную доходность. Купить паи фонда можно как на Московской бирже за рубли (тикер – ЗПИФ ФПР), так и на Санкт-Петербургской бирже за доллары (тикер – FIPO).

Каковы же преимущества этого фонда?

Доступность: фонд торгуется на Московской и Санкт-Петербургской биржах, его может купить любой инвестор с любым статусом. Как приобрести, так и продать пай можно в любое время (когда работает биржа) без каких-либо штрафов и ограничений. Цена пая – чуть меньше 3 000 рублей.

Диверсификация: фонд устроен так, что деньги вкладываются сразу в несколько размещений. Сейчас в составе фонда акции более 20 компаний.

Экспертность: компании, в чьи размещения вкладывается фонд, тщательно выбираются. Аналитики с опытом работы на бирже США более 10 лет изучают компании, готовящиеся к дебюту. Начинающему инвестору сложно самостоятельно провести такой же профессиональный анализ.

Узнать подробнее об инвестициях в акции и фонды можно в офисе ИК "Фридом Финанс":

Адрес: 443001, г. Самара, улица Ульяновская, 45
Тел. +7(846)229-50-93
E-mail: samara@ffin.ru


ООО "ИК "Фридом Финанс", ОГРН 1107746963785, лицензия № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. ООО "ИК "Фридом Финанс" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
ООО "Управляющая компания "Восток-Запад"(ОГРН 1056405422875) Д.У. Закрытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов "Фонд первичных размещений". Правила доверительного управления зарегистрированы 05.02.2020 г. за №3964. Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Телефон/факс: 8(495)191-83-21. Лицензия управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 24 августа 2010 года №21-000-1-00749.